Erste Schritte mit Shopify Capital – Berechtigung, Finanzierungsoptionen und Antragsprozess

Angebote von Shopify Capital werden berechtigten Händler:innen unterbreitet. Die Berechtigung wird automatisch auf der Grundlage einer Vielzahl von Faktoren bewertet, darunter Umsätze, Anfechtungen, Kundeninteraktionen, die Dauer deiner Nutzung der Shopify-Plattform und die Einhaltung der Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify. Die Berechtigung wird fortlaufend bewertet und kann sich ändern.

Für berechtigte Händler bietet Shopify Capital Finanzierungsangebote, die du für dein Unternehmen nutzen kannst, z. B. um sicherzustellen, dass deine meistverkauften Produkte auf Lager sind, du die SEO optimierst oder neue Wege zur Förderung der beruflichen Weiterentwicklung deines Teams erkundest.

Du kannst auf der Seite Finanzen in deinem Shopify-Adminbereich prüfen, ob dein Unternehmen für eine Finanzierung berechtigt ist. Du musst Shop-Inhaber:in sein, um eine Finanzierung über Shopify Capital zu beantragen. Wenn dein Shop berechtigt ist, eine Finanzierung über Shopify Capital zu beantragen, erhältst du eine E-Mail von Shopify Capital und eine Nachricht auf der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs. Wenn du keine E-Mail oder Nachricht von Shopify Capital erhältst, ist dein Shop derzeit nicht berechtigt, eine Finanzierung über Shopify Capital zu beantragen. Lies dir die verschiedenen Anforderungen für berechtigte Shopify Capital-Shops durch.

Anforderungen für die Berechtigung für Shopify Capital

Deine Berechtigung für Shopify Capital basiert auf mehreren Faktoren, die die Gesundheit deines Unternehmens bestimmen. Wenn du kein Angebot erhältst, ist dein Shop derzeit nicht berechtigt, eine Finanzierung über Shopify Capital zu beantragen. Sobald du berechtigt bist, erhältst du Benachrichtigungen auf der Seite Finanzen deines Shopify-Adminbereichs und per E-Mail. Shopify bewertet deine Berechtigung für Angebote routinemäßig. Sowohl deine Berechtigung als auch die Höhe des Angebots können sich ändern.

Unternehmen, die als Trusts und Partnerschaften geführt werden, werden zurzeit nicht unterstützt. Wenn die von dir eingegebenen Informationen mit einem Trust oder einer Partnerschaft in Verbindung stehen, wird dein Antrag nicht angenommen.

Die folgenden wichtigen Kriterien werden berücksichtigt, um die Berechtigung deines Shops sowie aller anderen mit deinem Konto verknüpften Shops für ein Finanzierungsangebot von Shopify Capital zu bestimmen:

Aktivitätsstatus

Dein Shop muss aktiv ein Shopify-Abo nutzen und seit mindestens drei Monaten in Betrieb sein oder der erste Verkauf muss vor mehr als drei Monaten stattgefunden haben.

Kundenengagement

Das Ausmaß der Interaktion zwischen Kund:innen und deinem Shop wird zur Beurteilung des Zustands deines Unternehmens herangezogen. Sowohl die Anzahl der Kund:innen als auch deren Engagement in deinem Shop sind Faktoren, die bei der Ermittlung deiner Berechtigung für Angebote eine Rolle spielen.

Einhaltung der AGB von Shopify

Shopify Capital ist nicht für Shops verfügbar, die möglicherweise gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify oder andere Vereinbarungen mit Shopify verstoßen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Shopify Payments und Shopify Credit. Weitere Informationen findest du in den Rechtsressourcen von Shopify.

Dauer der Laufzeit deines Shopify-Shops

Die Zeitspanne, die dein Shop auf der Shopify-Plattform aktiv ist, ist ein Faktor bei der Bestimmung deiner Berechtigung für Shopify Capital.

Interaktion mit der Shopify-Plattform

Deine aktive Nutzung und dein Engagement auf der Shopify-Plattform werden verwendet, um den Zustand und das Wachstumspotenzial deines Unternehmens zu bestimmen.

Fehlgeschlagene Abbuchungen

Dein Zahlungsverlauf beeinflusst deine Berechtigung. Dazu gehören die Anzahl der fehlgeschlagenen Abbuchungen für Shopify-Dienste und deine bisherigen Rückzahlungen von Geldern oder Überweisungen für Finanzdienstleistungen wie Shopify Credit. Beispielsweise kann eine fehlgeschlagene autorisierte Abbuchung zur Rückzahlung deines Betrags nach Abrechnung bei Shopify Credit ein Faktor sein, der deine Berechtigung für Shopify Capital beeinflusst.

Zahlungsanbieter und Auszahlungsrhythmus

Shopify Capital steht berechtigten Händlern zur Verfügung, die entweder Shopify Payments oder zugelassene externe Zahlungsanbieter nutzen. Die Berechtigung ermöglicht es dir, potenziell ein Angebot zur Beantragung von Shopify Capital zu erhalten. An bestimmten Standorten kann die Aktivierung von Shopify Payments jedoch eine zwingende Voraussetzung sein, um sich für diese Finanzierung zu qualifizieren. Darüber hinaus können die Häufigkeit und der Zeitpunkt deiner Auszahlungen, sei es von Shopify Payments oder von externen Anbietern, deine Berechtigung für Shopify Capital beeinflussen.

Verbotene Produkte und Dienstleistungen

Shopify Capital ist nicht für Shops verfügbar, die verbotene Produkte und Dienstleistungen verkaufen. Zum Beispiel sind Shops in bestimmten Branchen, einschließlich solcher, die mit Cannabis und Drogenzubehör handeln, für Shopify Capital nicht berechtigt – unabhängig von der Rechtslage in deiner Gerichtsbarkeit – auch wenn sie nicht gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) von Shopify eingeschränkt sind.

Reserven

Eine Reserve ist ein vorübergehender Einbehalt eines Teils, in manchen Fällen des Gesamtbetrags, von Transaktionen, die über Shopify Payments für einen bestimmten Zeitraum abgewickelt werden. Reserven dienen als Schutzmaßnahme gegen potenzielle Verluste, die aus Verarbeitungsaktivitäten entstehen können, wie z. B. Rückbuchungen und Rückerstattungsvolumen. Wenn dein Konto eine Reserve aufweist, kann sich dies auf deine Berechtigung für Shopify Capital auswirken. Mehr Informationen zu Reserven in Shopify Payments.

Rückgaben, Rückbuchungen und Streitigkeiten

Eine Zahlungsanfechtung liegt vor, wenn deine Kund:innen eine Abbuchung anfechten und sich an die Bank wenden, die ihre Karte oder ihre Zahlungsdaten ausgestellt hat, um die Abbuchung rückgängig zu machen. Die Berechtigung wird durch Faktoren wie die Anzahl der Rückbuchungen und Anfechtungen innerhalb bestimmter Zeiträume und die Häufigkeit der Rückgaben bestimmt. Mehr Informationen über Rückbuchungen und Anfragen und wie du sie klären kannst.

Umsatzentwicklung

Deine Berechtigung für eine Finanzierung und die Höhe des Angebots, das du erhältst, basieren hauptsächlich auf deiner Umsatzentwicklung auf der Shopify-Plattform. Wichtige Faktoren sind unter anderem das Umsatzvolumen, die Häufigkeit der Verkaufstage, die Gesamtzahl der Bestellungen und die Anzahl der erfolgreich versandten Bestellungen.

Shopify Exchange

Shops, die auf Shopify Exchange aufgeführt sind oder kürzlich verkauft wurden, sind nicht für Shopify Capital berechtigt.

Anforderungen an die Shop-Währung

Um berechtigt zu sein, muss sich dein Shop in einem der folgenden Länder befinden: Australien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Irland, Niederlande, Spanien, Vereinigtes Königreich oder Vereinigte Staaten. Zusätzlich müssen die Währungseinstellungen den folgenden Vorgaben entsprechen:

Dein Bankkonto muss sich ebenfalls in dem Land befinden, in dem dein Unternehmen ansässig ist.

Anforderungen an den Unternehmensvertreter

Wenn du ein Darlehen beantragst, muss der/die Kontobevollmächtigte deines Shopify Payments-Kontos persönlich im selben Land wie dein Unternehmen wohnen und dort eine Wohnadresse haben. Diese Anforderung gilt für alle Geschäftsarten, die ein Capital-Darlehen beantragen.

Beispiel: Wenn du ein US-Geschäftsdarlehen beantragst, muss dein Unternehmensvertreter persönlich in den Vereinigten Staaten leben.

Dein Zahlungsverlauf bei Shopify

Deine Bilanz pünktlicher Zahlungen für die Dienstleistungen von Shopify, einschließlich Shopify Credit und anderer Finanzangebote, ist ein Faktor bei der Beurteilung deiner Berechtigung für Shopify Capital.

Verfügbarkeit und Finanzierungsoptionen von Shopify Capital

Die Finanzierung über Shopify Capital ist in Australien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Irland, den Niederlanden, Spanien, dem Vereinigten Königreich und den Vereinigten Staaten für berechtigte Händler verfügbar. Die Finanzierungsoptionen basieren auf deinem Unternehmensstandort. Um für Capital in einem Land berechtigt zu sein, müssen sich dein Hauptgeschäftssitz und dein Bankkonto in diesem Land befinden.

In der folgenden Tabelle erfährst du mehr über die Länder, in denen Shopify Capital verfügbar ist, und die entsprechenden Finanzierungsoptionen:

Antragsprozess für Shopify Capital

Wenn sich dein Shop in einem von Shopify Capital unterstützten Land befindet, wird er regelmäßig auf seine Berechtigung geprüft. Berechtigte Shops erhalten ein oder mehrere Finanzierungsangebote über den Shopify-Adminbereich. Du kannst das Finanzierungsangebot, das du beantragen möchtest, anpassen. Die Bedingungen werden dann automatisch auf der Grundlage des Shopify Capital-Betrags angepasst, können aber nicht unabhängig davon angepasst werden. Nachdem du eine Finanzierung beantragt hast, kannst du den Angebotsbetrag nicht mehr ändern.

Der Erhalt eines Angebots garantiert keine Finanzierung. Du musst einen Antrag einreichen, um fortzufahren. Das Antragsverfahren ist je nach Land unterschiedlich und umfasst die Überprüfung der Identität der wirtschaftlichen Inhaber:innen. Für einige Angebote können zusätzliche Finanzunterlagen erforderlich sein. Bevor du deinen Antrag einreichst, musst du die Finanzierungsbedingungen prüfen und ihnen zustimmen.

Prüfungsprozess für Anträge

Nachdem du einen Finanzierungsantrag eingereicht hast, wird dieser geprüft. Auf der Grundlage dieser Prüfung kann Shopify Capital feststellen, dass dein Shop nicht berechtigt ist, den beantragten Finanzierungsbetrag zu erhalten, und den vorab genehmigten Betrag auf einen niedrigeren Betrag anpassen. Ein niedrigerer Betrag kann auch zu einer anderen Rückzahlungsrate führen. Wenn dein Finanzierungsbetrag überarbeitet wird, erhältst du ein neues Angebot in deinem Shopify-Adminbereich und musst das überarbeitete Angebot beantragen.

Ablehnung eines Finanzierungsantrags

Nachdem du einen Finanzierungsantrag eingereicht hast, führt Shopify Capital eine Risikoprüfung durch, um festzustellen, ob dein Shop für eine Finanzierung infrage kommt. Wenn sich einer der geprüften Faktoren geändert hat, kann dein Finanzierungsantrag abgelehnt werden. Wenn dein Shop in Zukunft berechtigt ist, wirst du eingeladen, die verfügbaren Optionen einzusehen, um erneut eine Finanzierung zu beantragen. Erfahre mehr über die Faktoren, die bei der Prüfung deiner Berechtigung für Shopify Capital berücksichtigt werden.

Shopify Credit und die Auswirkungen auf Shopify Capital

Wenn du Shopify Credit beantragst oder Shopify Credit derzeit nutzt, bist du möglicherweise auch für Angebote von Shopify Capital berechtigt. Die Annahme eines Angebots von Shopify Capital schließt dich nicht automatisch von einem Angebot für Shopify Credit aus. Die Annahme eines Shopify Capital-Angebots kann jedoch die Bedingungen oder die Verfügbarkeit eines Shopify Credit-Angebots beeinflussen.

Angebote werden täglich erstellt und neu berechnet. Wenn du Shopify Credit beantragst, werden bestehende Angebote von Shopify Capital je nach Berechtigung neu erstellt.

Einflussfaktoren für Berechtigung und Angebote

Die Berechtigung und die Angebote für Shopify Capital und Shopify Credit basieren auf verschiedenen Faktoren, einschließlich deiner geschäftlichen Performance. Diese Kriterien können sich ändern und eine Berechtigung wird niemals garantiert.

Der Finanzierungsbetrag, den du von Shopify Capital erhältst, und deine Rückzahlungsrate können deine Berechtigung für ein Shopify Credit-Angebot beeinflussen.

Folgen von Zahlungsverzug bei Shopify Credit

Wenn dein Shopify Credit-Konto in Zahlungsverzug gerät, du den Betrag nach Abrechnung bei Fälligkeit nicht bezahlst oder anderweitig gegen die Bedingungen der ausstellenden Bank für Shopify Credit oder die Shopify Credit-Programmbedingungen verstößt, bist du nicht für Angebote von Shopify Capital berechtigt. Darüber hinaus wird jede aktive Finanzierung durch Shopify Capital sofort fällig und zahlbar, wenn du gegen die Bedingungen der ausstellenden Bank für Shopify Credit oder die Shopify Credit-Programmbedingungen verstößt.

Nutzung von Shopify Payments und externen Anbietern

Wenn du Shopify Payments verwendest, ist der Wechsel deines primären Zahlungs-Gateways zu einem externen Zahlungsanbieter eingeschränkt, bis du die von Shopify Capital erhaltene Finanzierung zurückgezahlt hast. Die Optionen zur Verwaltung deines Shopify Payments-Kontos können eingeschränkt werden, wenn dein Unternehmen eine Finanzierung von Shopify Capital erhalten hat.

Wenn du einen externen Zahlungsanbieter verwendest, kannst du deinen Gateway-Anbieter jederzeit wechseln.

Wenn du Shopify Payments oder einen externen Zahlungsanbieter nutzt, kannst du deine Bankverbindung jederzeit ändern, indem du in deinem Shopify-Adminbereich auf Finanzen > Capital > Bankkonto ändern klickst.

Shopify Capital und Shopify Payments

Die Optionen zur Verwaltung deines Shopify Payments-Kontos ändern sich, wenn dein Unternehmen eine Finanzierung von Shopify Capital erhalten hat.

Deaktivierung von Shopify Payments während des Erhalts einer Finanzierung von Shopify Capital

Wenn du Shopify Payments nutzt, während du eine Finanzierung über Shopify Capital erhältst, kannst du Shopify Payments erst deaktivieren, wenn der geschuldete Gesamtbetrag vollständig zurückgezahlt ist. Wenn du versuchst, Shopify Payments während einer laufenden Finanzierungsvereinbarung mit Shopify Capital zu deaktivieren, wird die Meldung Shopify Payments kann nicht deaktiviert werden angezeigt. Sobald der geschuldete Gesamtbetrag vollständig zurückgezahlt ist, kannst du Shopify Payments deaktivieren.

Aktualisieren deines Bankkontos für Shopify Payments

Je nach deinem Standort kannst du das mit deinem Shopify Payments-Auszahlungskonto verknüpfte Geschäftsbankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern, indem du die Schritte zur Bearbeitung deiner Bankkontoinformationen ausführst. Diese Anpassung wirkt sich darauf aus, wo deine Shopify Payments-Auszahlungen eingezahlt und wo deine Shopify Capital-Rückzahlungen abgebucht werden. Rückzahlungen und Auszahlungen müssen über dasselbe Konto erfolgen, und das Bankkonto muss sich in dem Land befinden, in dem dein Unternehmen ansässig ist.

Geplante Rückzahlungen werden weiterhin von deinem bisherigen Geschäftsbankkonto abgebucht, da sie sich bereits in Bearbeitung befinden. Alle neuen Rückzahlungen, die nach der Aktualisierung deiner Bankkontoinformationen generiert werden, werden vom neuen Konto abgebucht. Der Zeitpunkt für Abbuchungen vom aktualisierten Konto kann je nach deinem geografischen Standort variieren. In der Regel werden Abbuchungen innerhalb von 2 Werktagen nach Einleitung der Transaktion bearbeitet. Lokale Vorschriften können diesen Zeitplan jedoch ändern. Außerdem kann je nach Standort eine Genehmigung für automatische Abbuchungen vom neuen Bankkonto erforderlich sein.

Shopify Capital-Barvorschuss für Händler in Kanada

Wenn dein Unternehmen seinen Sitz in Kanada hat und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen.
2. Klicke auf Zahlungen.
3. Klicke auf Verwalten.
4. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.

Shopify Capital-Darlehen für Händler in Frankreich

Wenn dein Unternehmen in Frankreich ansässig ist und du dein Bankkonto für Auszahlungen und Überweisungen von Shopify Payments aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen.

2. Klicke auf Verwalten.

3. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.

Das Land und die Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Überweisungen müssen mit dem Land und der Währung des Darlehens übereinstimmen.

Shopify Capital-Darlehen für Händler in Deutschland

Wenn dein Unternehmen in Deutschland ansässig ist und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen.

2. Klicke auf Verwalten.

3. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.

Das Land und die Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Überweisungen müssen mit dem Land und der Währung des Darlehens übereinstimmen.

Shopify Capital-Barvorschuss für Händler in den Niederlanden

Wenn dein Unternehmen seinen Sitz in den Niederlanden hat und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen.

2. Klicke auf Verwalten.

3. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.

Shopify Capital-Barvorschuss für Händler im Vereinigten Königreich

Wenn dein Unternehmen im Vereinigten Königreich ansässig ist und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, nachdem du einen Barvorschuss für Händler akzeptiert hast, musst du dich an den Shopify Support wenden, um eine neue Lastschriftvereinbarung abzuschließen. Das Land und die Währung des aktualisierten Bankkontos für Shopify Payments und Überweisungen müssen mit dem Land und der Währung des Barvorschusses für Händler übereinstimmen.

Shopify Capital-Darlehen für Händler in Australien

Wenn dein Unternehmen in Australien ansässig ist und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen.

2. Klicke auf Verwalten.

3. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.

Shopify Capital-Darlehen für Händler in den Vereinigten Staaten

Wenn dein Unternehmen in den Vereinigten Staaten ansässig ist und du dein Bankkonto für Shopify Payments-Auszahlungen und -Überweisungen aktualisieren möchtest, kannst du dein Bankkonto in deinem Shopify-Adminbereich ändern.

Schritte:

1. Gehe in deinem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen > Zahlungen.

2. Klicke auf Verwalten.

3. Klicke im Abschnitt Auszahlungsbank auf Bankkonto ändern, um deine Bankkontodaten zu aktualisieren.