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Caricamento di documenti per Shopify Capital

Quando richiedi un finanziamento con Capital, potrebbe esserti richiesto di inviare ulteriore documentazione, come bilanci, conti economici e rendiconti del flusso di cassa, per verificare la tua situazione finanziaria attuale. Questa documentazione viene utilizzata per valutare la tua idoneità al finanziamento. Puoi inviare questi documenti dal tuo pannello di controllo utilizzando lo strumento di caricamento sicuro.

In questa pagina

Quando caricare i documenti

Durante la procedura di richiesta, se è necessaria ulteriore documentazione, il proprietario dell'account ha la possibilità di avviare il processo di caricamento dopo aver inviato la parte iniziale della richiesta e riceve una notifica tramite email. Entrambe le opzioni portano alla stessa pagina di caricamento sicura per inviare la documentazione. Se non hai tutti questi documenti a disposizione, puoi indicare che mancano dei documenti, quali documenti mancano e fornire il contesto sul perché mancano. Puoi anche inviare documentazione facoltativa e supplementare a supporto della tua richiesta.

Tipi di documento

La documentazione che devi inviare è indicata nella pagina di riepilogo della richiesta e nell'email che ricevi. I documenti che potrebbe esserti richiesto di inviare includono, a titolo esemplificativo, i seguenti tipi:

  • Bilancio: un report finanziario che riassume lo stato finanziario di un'attività in un dato momento. Fornisce una panoramica del valore di beni, passività e patrimonio netto del proprietario di un'attività.
  • Conto economico: noto anche come conto profitti e perdite (P&L), mostra i guadagni e le spese di un'attività in un determinato periodo di tempo e in genere include vendite/ricavi, costi, spese operative, interessi, imposte e utile netto.
  • Rendiconto del flusso di cassa: mostra la quantità di denaro contante che entra ed esce da un'attività in un determinato periodo di tempo, indicando il flusso di cassa dalle operazioni, il flusso di cassa dagli investimenti e il flusso di cassa dai finanziamenti.

Lo strumento di caricamento supporta i documenti in uno dei seguenti formati:

  • CSV
  • PDF
  • PNG
  • JPEG
  • DOC

Periodi documentati

Quando invii questi documenti, devi inviare documenti che coprano un determinato intervallo di date:

  • Anno fiscale: devi inviare la documentazione per i 2 anni fiscali precedenti. Un anno fiscale copre un periodo di 12 mesi e le date di inizio e fine dipendono dalle operazioni della tua attività.
  • Dall'inizio dell'anno: questo indica il periodo dall'inizio dell'anno fiscale della tua attività alla data attuale. Ad esempio, se i documenti vengono richiesti il 1° luglio e il tuo anno fiscale inizia il 1° gennaio, l'intervallo di date va dal 1° gennaio al 1° luglio. Se il tuo anno fiscale inizia il 1° giugno, l'intervallo di date va dal 1° giugno al 1° luglio. Devi inviare la documentazione per lo stesso identico periodo di tempo per entrambi gli anni.

Passaggi:

  1. Dal pannello di controllo Shopify, vai su Finanze > Capital, oppure, dall'email di notifica, clicca su Carica per accedere alla pagina Carica rendiconti finanziari.
  2. Nella pagina Carica rendiconti finanziari , esegui uno dei seguenti passaggi, a seconda dei casi:
    • Clicca su Avanti quando tutti i documenti disponibili per quel periodo sono stati caricati. Puoi inviare più documenti per soddisfare ogni requisito.
    • Clicca su Salta se hai soddisfatto i requisiti dei documenti per quel periodo in un altro campo di caricamento.
    • Clicca su Mancano dei documenti per questo periodo se non hai i documenti richiesti al momento della richiesta, quindi fornisci una spiegazione scritta nella casella di testo Fornisci dettagli.
  3. Nella pagina Sezione Invia per la revisione, puoi eseguire uno dei seguenti passaggi:
    • Aggiungi eventuali informazioni facoltative e utili, come i dettagli dei documenti forniti, ulteriori motivi per i documenti mancanti o qualsiasi altra cosa che possa aiutare a supportare la tua richiesta.
    • Clicca su Carica per inviare documenti facoltativi e aggiuntivi che potrebbero aiutare a supportare la tua richiesta.
  4. Clicca su Invia per completare la richiesta.

Il mancato rispetto di un requisito relativo ai documenti può comportare tempi di revisione più lunghi per la tua richiesta.

Una volta completato il processo di invio dei documenti, riceverai una notifica che la revisione è in corso. Le revisioni richiedono solitamente 3-7 giorni lavorativi, ma potrebbero richiedere più tempo se sono necessarie informazioni aggiuntive. Ulteriori richieste di informazioni vengono inviate anche all'indirizzo email del proprietario dell'account.

Puoi controllare lo stato della richiesta accedendo alla pagina Capital nel pannello di controllo Shopify.

Caricamento di informazioni aggiuntive

Una volta esaminati i documenti che carichi, potresti dover inviare ulteriori informazioni per completare la revisione della richiesta. Se sono necessarie ulteriori informazioni, verrai contattato all'indirizzo email del proprietario dell'account. Potrebbe esserti richiesto di caricare documenti aggiuntivi o di rispondere a domande sulla tua richiesta.

Puoi controllare lo stato della richiesta e verificare se sono necessarie informazioni aggiuntive accedendo alla sezione Capital del pannello di controllo Shopify.

Passaggi

  1. Dal pannello di controllo Shopify, vai su Finanze > Capital, oppure, dall'email di notifica, clicca su Carica.
  2. Nella sezione Carica documenti, controlla i documenti che ti vengono richiesti, quindi esegui una delle seguenti azioni:
  • Clicca su Carica file per selezionare la documentazione pertinente, quindi clicca su Carica file.
  • Seleziona Manca uno o più documenti se non hai i documenti richiesti al momento della richiesta, quindi aggiungi ulteriori informazioni nella casella di testo Fornisci dettagli.
  1. Nella sezione Domande di follow-up, inserisci le risposte a eventuali domande che richiedono maggiori informazioni.
  2. Facoltativo: seleziona Allega file aggiuntivi, quindi clicca su Carica file per fornire ulteriore documentazione di supporto.
  3. Clicca su Invia.

Delega del caricamento dei documenti a terze parti

Se ricevi una notifica che per completare la tua richiesta di Shopify Capital è necessaria della documentazione, puoi delegare a terze parti autorizzate l'adempimento della richiesta di caricamento dei documenti per tuo conto. Fornendo l'indirizzo email di terze parti, concedi a Shopify l'autorizzazione a contattarle e autorizzi tali terze parti a condividere con Shopify le tue informazioni finanziarie. Riceverai una copia dell'email inviata alle terze parti, in modo da poter essere aggiornato sull'avanzamento del processo di invio dei documenti.

Le terze parti non hanno accesso alla piattaforma Shopify o ad alcuna informazione sulla tua richiesta di finanziamento con Capital. Ricevono istruzioni di fornire i documenti richiesti utilizzando l'indirizzo email specificato. Se deleghi a terze parti, non potrai più caricare i documenti, a meno che tu non risponda all'email e richieda di annullare la delega a terze parti.

Passaggi

  1. Dal pannello di controllo Shopify, vai a Finanze > Capital; in alternativa, dall'email di notifica, clicca su Carica per rivedere la tua richiesta attuale.
  2. Nella sezione Carica rendiconti finanziari, seleziona Inoltra la richiesta a un contatto affinché fornisca i rendiconti per mio conto.
  3. Nel campo Email di contatto, inserisci l'indirizzo email della terza parte a cui desideri delegare il caricamento dei documenti.
  4. Clicca su Inoltra richiesta.

Puoi annullare la delega a terze parti in qualsiasi momento rispondendo all'email che ricevi quando scegli di delegare l'operazione.