Shopify Capitalの利用を開始する – 利用資格、資金調達オプション、申し込み手続き

Shopify Capitalのオファーは、対象のマーチャントに提供されます。利用資格は、売上、申し立て、お客様とのやり取り、Shopifyプラットフォームの利用期間、Shopify利用規約の遵守状況など、さまざまな要因に基づいて自動的に評価されます。利用資格は継続的に評価され、変更される場合があります。

Shopify Capitalは、対象となるマーチャントに、ビジネスに活用できる資金のオファーを提供します。たとえば、ベストセラー商品の在庫確保、SEOの最適化、チームの専門的能力を育成する新しい方法の模索などに利用できます。

ストアが資金調達の対象であるかどうかは、管理画面の「財務」ページで確認できます。Shopify Capitalを通じて資金調達を申請するには、ストアオーナーである必要があります。ストアがShopify Capitalによる資金調達の申請対象である場合、Shopify Capitalからメールが届き、管理画面の「財務」ページにメッセージが表示されます。Shopify Capitalからメールまたはメッセージが届かない場合、現在、ストアはShopify Capitalによる資金調達の申請対象外です。Shopify Capitalの対象となるストアのさまざまな要件を確認してください。

Shopify Capitalの利用資格要件

Shopify Capitalの利用資格は、ビジネスの健全性を判断するいくつかの要因に基づいています。オファーが届かない場合、現在、ストアはShopify Capitalによる資金調達の申請対象外です。対象となった場合は、管理画面の「財務」ページとメールで通知が届きます。Shopifyはオファーの利用資格を定期的に評価しており、利用資格とオファー金額の両方が変更される場合があります。

信託およびパートナーシップとして運営されている事業体は、現時点ではサポートされていません。入力した情報が信託またはパートナーシップに関連付けられている場合、申請は受理されません。

Shopify Capitalからの資金提供の利用資格を判断するにあたり、お客様のストア、およびお客様のアカウントに関連付けられているその他のストアについて、以下の主要な基準が考慮されます。

アクティビティステータス

ストアがShopifyのプランに登録されており、3か月以上運営されているか、最初の販売から3か月以上経過している必要があります。

顧客エンゲージメント

お客様とストアとのインタラクションのレベルは、ビジネスの健全性を評価するために使用されます。お客様の数とストアに対するエンゲージメントレベルの両方が、オファーの利用資格を決定する要因となります。

Shopify利用規約の遵守

Shopify利用規約 (TOS)、またはShopify ペイメントやShopify Creditを含むがこれらに限定されないその他のShopifyの契約に違反する可能性があるストアでは、Shopify Capitalをご利用いただけません。詳細については、Shopifyの法的リソースを参照してください。

Shopifyストアの利用期間

Shopifyプラットフォームでストアが有効になっている期間は、Shopify Capitalの利用資格を決定する要因となります。

Shopifyプラットフォームの利用状況

Shopifyプラットフォームの積極的な利用状況とエンゲージメントは、ビジネスの健全性と成長の可能性を判断するために使用されます。

引き落としの失敗

Shopifyサービスに対する引き落としの失敗回数や、Shopify Creditなどの金融サービスにおける資金の返済または送金の実績など、お客様の支払い履歴は利用資格に影響します。たとえば、Shopify Creditの明細書残高を返済するための承認済み引き落としが失敗した場合、それがShopify Capitalの利用資格に影響する要因となる可能性があります。

決済サービスと支払いサイクル

Shopify Capitalは、Shopify ペイメントまたは承認済みの外部決済サービスを利用している対象マーチャントが利用できます。利用資格があると、Shopify Capitalへの申請オファーを受け取れる可能性があります。ただし、一部のロケーションでは、この資金調達の資格を得るためにShopify ペイメントを有効にすることが必須要件となる場合があります。さらに、Shopify ペイメントまたは外部決済サービスからの支払いの頻度とタイミングが、Shopify Capitalの利用資格に影響を与える可能性があります。

禁止されている商品とサービス

禁止されている商品やサービスを販売しているストアでは、Shopify Capitalをご利用いただけません。例えば、管轄区域での法的地位にかかわらず、大麻や麻薬関連器具などを扱う特定の業界のストアは、たとえShopify利用規約 (TOS)で制限されていなくても、Shopify Capitalの対象外となります。

保留金

保留金とは、Shopify ペイメントで処理された取引の一部 (場合によっては全額) を、指定された期間、一時的に保留することです。保留金は、チャージバックや返金額など、処理活動から生じる可能性のある潜在的な損失に対する保護措置として機能します。アカウントに保留金がある場合、Shopify Capitalの利用資格に影響が及ぶ可能性があります。Shopify ペイメントの保留金についての詳細をご覧ください。

返品、チャージバック、不審請求

決済の申し立ては、お客様が請求に異議を唱え、カードまたは資格情報を発行した銀行に連絡してその請求を取り消した場合に発生します。利用資格は、特定の期間内のチャージバックと申し立ての数、返品の頻度などの要因によって決定されます。チャージバックと問い合わせ、およびその解決方法についての詳細をご覧ください。

販売実績

資金調達の利用資格と受け取るオファーの規模は、主にShopifyプラットフォームでの販売実績に基づいています。主な要因には、販売量、販売日の頻度、注文の総数、正常に発送された注文数などが含まれますが、これらに限定されません。

Shopify Exchange

Shopify Exchangeに出品されているストア、または最近売却されたストアは、Shopify Capitalの対象外です。

ストア通貨の要件

要件を満たすには、ストアがオーストラリア、カナダ、フランス、ドイツ、アイルランド、オランダ、スペイン、イギリス、アメリカのいずれかの国に位置している必要があります。さらに、通貨の設定が以下の仕様と一致している必要があります。

銀行口座も、ビジネスが所在する国にある必要があります。

ビジネス担当者の要件

ローンを申請する場合、Shopify ペイメントアカウントの口座名義人は、ビジネスと同じ国に個人的に居住し、そこに居住地の住所を持っている必要があります。この要件は、すべてのCapitalローンを申請するすべてのビジネスタイプに適用されます。

例：アメリカのビジネスローンを申請する場合、アカウント担当者はアメリカに在住している必要があります。

Shopifyでの支払い履歴

Shopify Creditやその他の金融サービスを含む、Shopifyのサービスに対する期日どおりの支払いの実績は、Shopify Capitalの利用資格を評価する上での一因となります。

Shopify Capitalの提供状況と資金調達オプション

Shopify Capital を通じた資金の提供は、オーストラリア、カナダ、フランス、ドイツ、アイルランド、オランダ、スペイン、イギリス、およびアメリカの対象のマーチャントが利用できます。資金のオプションは、ビジネスのロケーションに基づいています。特定の国で Capital の要件を満たすには、主要な事業所がその国内にあり、銀行口座もその国内にある必要があります。

Shopify Capitalが利用可能な国と、それに対応する資金調達オプションについては、以下の表を確認してください。

Shopify Capitalの申請プロセス

ストアがShopify Capitalのサポート対象国にある場合、利用資格を判断するために定期的な評価が行われます。対象となるストアには、管理画面を通じて1つ以上の資金提供のオファーが届きます。申請したい資金提供のオファーをカスタマイズでき、その条件はShopify Capitalの金額に基づいて自動的に調整されますが、個別にカスタマイズすることはできません。資金調達を申請した後は、オファー金額を変更することはできません。

オファーを受け取っても、資金調達が保証されるわけではありません。続行するには、申請を送信する必要があります。申請プロセスは国によって異なり、実質的所有者の本人確認が含まれます。オファーによっては、追加の財務書類が必要になる場合があります。申請を送信する前に、資金調達の条件を確認し、同意する必要があります。

申請の審査プロセス

資金調達の申請を送信すると、その申請内容が審査されます。申請内容の審査に基づき、Shopify Capitalが、ストアはリクエストされた資金額を受け取る資格がないと判断し、事前承認額をより低い金額に再調整する場合があります。金額が低くなると、返済率が異なる場合もあります。資金額が変更された場合は、管理画面に新しいオファーが届きます。変更されたオファーに申請する必要があります。

資金調達リクエストの拒否

資金調達の申請を送信した後、Shopify Capitalによって引受審査が行われ、ストアが資金調達の対象となるかどうかが判断されます。審査された要因のいずれかが変更された場合、資金調達リクエストが拒否されることがあります。将来ストアが対象となった場合は、利用可能なオプションを確認して再度資金調達を申請するよう招待されます。Shopify Capitalの利用資格を審査する際に考慮される要因について、詳しくはこちら。

Shopify CreditとShopify Capitalへの影響

Shopify Creditに申し込んだ場合、または現在Shopify Creditを利用している場合でも、Shopify Capitalのオファーの対象となる可能性があります。Shopify Capitalからのオファーを承諾しても、Shopify Creditからのオファーを受け取る資格が自動的に失われるわけではありません。ただし、Shopify Capitalのオファーを承諾すると、Shopify Creditのオファーの条件や利用可能状況に影響が及ぶ可能性があります。

オファーは毎日生成され、再計算されます。Shopify Creditに申請すると、既存のShopify Capitalのオファーは利用資格に応じて再生成されます。

利用資格とオファーに影響する要因

Shopify CapitalとShopify Creditの両方の利用資格とオファーは、お客様のビジネスパフォーマンスを含むさまざまな要因に基づいています。これらの基準は変更される可能性があり、利用資格は保証されるものではありません。

Shopify Capitalから受け取る資金額と返済率は、Shopify Creditのオファーの利用資格に影響する場合があります。

Shopify Creditの滞納による影響

Shopify Creditアカウントが延滞した場合、期日までに明細書の残高を支払わなかった場合、またはShopify Credit発行銀行の規約もしくはShopify Creditプログラム規約に違反した場合は、Shopify Capitalのオファーの対象外となります。さらに、Shopify Credit発行銀行の規約またはShopify Creditプログラム規約に違反した場合、有効なShopify Capitalの資金はすべて、直ちに支払期日を迎え、支払義務が生じます。

Shopify ペイメントと外部決済サービスの利用

Shopify ペイメントをご利用の場合、Shopify Capitalから受けた資金を完済するまで、主要な決済ゲートウェイサービスを外部決済サービスに切り替えることは制限されます。Shopify Capitalから資金提供を受けた場合、Shopify ペイメントアカウントの管理オプションが制限されることがあります。

外部決済サービスを使用している場合、ゲートウェイプロバイダーはいつでも変更できます。

Shopify ペイメントまたは外部決済サービスを利用している場合、Shopifyの管理画面で [財務] > [Capital] > [銀行口座を変更する] の順にクリックして、いつでも銀行情報を変更できます。

Shopify CapitalとShopify ペイメント

Shopify Capitalから資金提供を受けると、Shopify ペイメントアカウントの管理オプションが変更されます。

Shopify Capitalの資金受領中におけるShopify ペイメントの無効化

Shopify Capitalから資金を受け取る際にShopify ペイメントを利用している場合、未払い総額が全額返済されるまでShopify ペイメントを無効にすることはできません。Shopify Capitalとの資金契約が継続中にShopify ペイメントを無効にしようとすると、[Shopify ペイメントを無効にできません] というメッセージが表示されます。未払い総額が全額返済されると、Shopify ペイメントを無効にできます。

Shopify ペイメントの銀行口座を更新する

ロケーションによっては、管理画面で銀行口座情報を編集する手順を完了することにより、Shopify ペイメントの支払いアカウントに連携しているビジネス用の銀行口座を変更できる場合があります。この調整は、Shopify ペイメントの支払いが入金される場所と、Shopify Capitalの返済が引き落とされる場所に影響します。返済と支払いは同じ口座から行う必要があり、その銀行口座はビジネスが所在する国にある必要があります。

予定されている返済は、すでに処理中のため、以前のビジネス用の銀行口座から引き続き引き落とされます。銀行口座情報を更新した後に発生した新しい返済は、新しい口座から引き落とされます。更新された口座からの引き落としのタイミングは、お客様の地理的なロケーションによって異なる場合があります。通常、引き落としは取引の開始から2営業日以内に処理されます。ただし、現地の規制によってこのタイムラインが変更される場合があります。さらに、ロケーションによっては、新しい銀行口座からの自動引き落としの承認が必要になる場合があります。

カナダのマーチャント向けShopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンス

ビジネスの拠点がカナダにあり、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新する場合、Shopify管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面で、[設定] に移動します。
2. [決済] をクリックします。
3. [管理する] をクリックします。
4. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。

フランスのマーチャント向けの Shopify Capital ローン

フランスに拠点を置くビジネスで、Shopify ペイメントの支払いと送金に使用する銀行口座を更新する場合、管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面から、[設定] > [決済] に移動します。

2. [管理する] をクリックします。

3. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。

Shopify ペイメントと送金用に更新する銀行口座の国と通貨は、ローンの国と通貨と一致させる必要があります。

ドイツのマーチャント向けShopify Capital ローン

ビジネスの拠点がドイツにあり、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新する場合、管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面から、[設定] > [決済] に移動します。

2. [管理する] をクリックします。

3. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。

Shopify ペイメントと送金用に更新する銀行口座の国と通貨は、ローンの国と通貨と一致させる必要があります。

オランダのマーチャント向けのShopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンス

ビジネスの拠点がオランダにあり、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新する場合、Shopify管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面から、[設定] > [決済] に移動します。

2. [管理する] をクリックします。

3. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。

イギリスのマーチャント向けShopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンス

ビジネスの拠点がイギリスにあり、マーチャントキャッシュアドバンスの承認後にShopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新する場合は、Shopify サポートに連絡して、新しい口座振替契約を完了する必要があります。Shopify ペイメントと送金のために更新された銀行口座の国と通貨は、マーチャントキャッシュアドバンスの国と通貨と一致している必要があります。

オーストラリアのマーチャント向けShopify Capital ローン

ビジネスの拠点がオーストラリアにあり、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新したい場合は、Shopifyの管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面から、[設定] > [決済] に移動します。

2. [管理する] をクリックします。

3. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。

アメリカのマーチャント向けShopify Capital ローン

ビジネスの拠点がアメリカにあり、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を更新する場合、管理画面で銀行口座を変更できます。

手順：

1. 管理画面から、[設定] > [決済] に移動します。

2. [管理する] をクリックします。

3. [支払い口座] セクションで、[銀行口座を変更する] をクリックして銀行口座の詳細を更新します。