Shopify Capitalの書類をアップロードする
Capitalの融資を申し込む際に、現在の財務状況を確認するために、バランスシート、損益計算書、キャッシュフロー計算書などの追加書類の提出を求められる場合があります。これは、融資の利用資格を審査するために使用されます。これらの書類は、管理画面の安全なアップロードツールを使用して提出できます。
書類をアップロードするタイミング
申し込み手続き中に、追加の書類が必要な場合、アカウントオーナーは申し込みの最初の部分を送信した後にアップロードプロセスを開始でき、メールで通知を受け取ります。どちらの方法でも、書類を提出するための同じ安全なアップロードページに移動します。これらの書類がすべて揃っていない場合は、書類が不足していること、どの書類が不足しているか、不足している理由を伝えることができます。また、申し込みを裏付けるための、任意の補足書類を提出することもできます。
書類の種類
提出が必要な書類は、申し込みの概要ページと、受信したメールに記載されています。提出を求められる可能性のある書類には、以下の種類がありますが、これらに限定されません。
- バランスシート：特定時点でのビジネスの財務状況を要約した財務報告書です。ビジネスの資産、負債、自己資本の価値の概要を示します。
- 損益計算書：損益 (P&L) 計算書とも呼ばれ、特定の期間におけるビジネスの収益と経費を表示します。通常、売上/収益、費用、営業経費、利息、税、純利益が含まれます。
- キャッシュフロー計算書：特定の期間にビジネスに出入りするキャッシュの額を表示し、営業キャッシュフロー、投資キャッシュフロー、財務キャッシュフローを示します。
アップロードツールは、次のいずれかの形式の書類に対応しています。
- CSV
- PNG
- JPEG
- DOC
書類の対象期間
これらの書類を提出する際には、特定の期間を対象とする書類を提出する必要があります。
- 会計年度：過去 2 会計年度分の書類を提出する必要があります。会計年度は 12 か月間で、開始日と終了日はビジネスの業務によって異なります。
- 年初来：ビジネスの会計年度の開始日から現在の日付までの期間を意味します。たとえば、書類が 7 月 1 日にリクエストされ、会計年度が 1 月 1 日に開始する場合、期間は 1 月 1 日から 7 月 1 日までです。会計年度が 6 月 1 日に開始する場合、期間は 6 月 1 日から 7 月 1 日までです。両方の年について、一致する同じ期間の書類を提出する必要があります。
手順：
- Shopify 管理画面から [財務] > [Capital] に移動するか、通知メールから [アップロード] をクリックして、[財務諸表をアップロードする] ページに移動します。
- 財務諸表をアップロードする ページで、必要に応じて以下のいずれかの手順を実行します。
- その期間の利用可能なすべての書類をアップロードしたら、[次へ] をクリックします。各要件を満たすために複数の書類を提出できます。
- 別のアップロードフィールドでその期間の書類要件を満たした場合は、[スキップ] をクリックします。
- 申し込みの時点でリクエストされた書類がない場合は、[この期間の書類がありません] をクリックし、[詳細を提供する] テキストボックスに書面で説明を入力します。
- 審査のために送信するセクションでは、以下のいずれかの手順を実行できます。
- 提供された書類の詳細、書類が不足しているさらなる理由、または申し込みを裏付けるのに役立つ情報など、任意で役立つ情報を追加します。
- [アップロード] をクリックして、申し込みを裏付けるのに役立つ可能性のある、任意の追加書類を送信します。
- [送信] をクリックして申し込みを完了します。
書類の要件を満たしていない場合、申し込みの審査に通常より時間がかかることがあります。
書類の提出プロセスが完了すると、審査が進行中であることを知らせる通知が届きます。審査には通常 3～7 営業日かかりますが、追加情報が必要な場合はさらに時間がかかることがあります。追加情報の依頼も、アカウントオーナーのメールアドレスに送信されます。
Shopify 管理画面の Capital ページに移動すると、申し込みのステータスを確認できます。
追加情報をアップロードする
アップロードした書類が審査されると、申し込みの審査を完了するために、さらに多くの情報を提出する必要が生じる場合があります。追加情報が必要な場合は、アカウントオーナーのメールアドレスに連絡があります。追加書類のアップロードや、申し込みに関する質問への回答を求められることがあります。
Shopify 管理画面の Capital セクションに移動すると、申し込みのステータスや追加情報が必要かどうかを確認できます。
手順
- Shopify 管理画面から [財務] > [Capital] に移動するか、通知メールから [アップロード] をクリックします。
- [書類をアップロードする] セクションで、リクエストされている書類を確認し、次のいずれかのアクションを実行します。
- [ファイルをアップロード] をクリックして関連書類を選択し、もう一度 [ファイルをアップロード] をクリックします。
- 申し込みの時点でリクエストされた書類がない場合は、[1つ以上の書類がありません] を選択し、[詳細を提供する] テキストボックスに追加情報を入力します。
- [フォローアップの質問] セクションで、追加情報が必要な質問への回答を入力します。
- 任意：[追加ファイルを添付] を選択し、[ファイルをアップロード] をクリックして、さらに裏付けとなる書類を提出します。
- [送信] をクリックします。
書類のアップロードを外部サービスに委任する
Shopify Capitalの申し込みを完了するために書類が必要であるとの通知を受けた場合、承認済みの外部サービスに書類のアップロードリクエストを委任できます。外部サービスのメールアドレスを提供することで、Shopifyがその外部サービスに連絡すること、およびその外部サービスがお客様の財務情報をShopifyと共有することを許可したことになります。外部サービスに送信されたメールのコピーがお客様にも届くため、書類の提出プロセスの進捗状況を把握できます。
外部サービスは、Shopifyプラットフォームや、Capitalの申し込みに関する情報にアクセスすることはできません。外部サービスは、指定されたメールアドレスを使用して、リクエストされた書類を提供するよう指示されます。外部サービスに委任した場合、メールに返信して外部サービスへの委任をキャンセルするようリクエストしない限り、書類をアップロードすることはできなくなります。
手順
- 管理画面から [財務] > [Capital] に移動するか、通知メールから [アップロード] をクリックして、現在の申し込み内容を確認します。
- [財務諸表をアップロードする] セクションで、[代理で明細書を提出してもらうため、連絡先にリクエストを転送する] を選択します。
- [連絡先メール] フィールドに、書類のアップロードを委任する外部サービスのメールアドレスを入力します。
- [リクエストを転送] をクリックします。
タスクの委任を選択したときに受信するメールに返信することで、いつでも外部サービスへの委任をキャンセルできます。