Aan de slag met Shopify Capital: geschiktheid, financieringsopties en aanvraagprocedure

Shopify Capital-aanbiedingen worden aangeboden aan merchants die in aanmerking komen. De geschiktheid wordt automatisch beoordeeld op basis van verschillende factoren, waaronder omzet, geschillen, klantinteracties, hoelang je al gebruiker bent van het Shopify-platform en de naleving van de servicevoorwaarden van Shopify. De geschiktheid wordt voortdurend geëvalueerd en kan worden gewijzigd.

Voor merchants die in aanmerking komen, biedt Shopify Capital financieringsaanbiedingen die je kunt gebruiken voor je bedrijf. Je kunt er bijvoorbeeld voor zorgen dat je bestverkochte producten op voorraad zijn, je SEO optimaliseren of nieuwe manieren verkennen om de professionele groei van je team te stimuleren.

Je kunt op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum controleren of je bedrijf in aanmerking komt voor financiering. Je moet een winkeleigenaar zijn om financiering aan te vragen via Shopify Capital. Als je winkel in aanmerking komt voor een financieringsaanvraag via Shopify Capital, ontvang je een e-mail van Shopify Capital en een bericht op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum. Als je geen e-mail of bericht ontvangt van Shopify Capital, komt je winkel momenteel niet in aanmerking voor een financieringsaanvraag via Shopify Capital. Bekijk de verschillende vereisten voor Shopify Capital-winkels die in aanmerking komen.

Vereisten om in aanmerking te komen voor Shopify Capital

Of je in aanmerking komt voor Shopify Capital is gebaseerd op verschillende factoren die de gezondheid van je bedrijf bepalen. Als je geen aanbod ontvangt, komt je winkel momenteel niet in aanmerking voor een financieringsaanvraag via Shopify Capital. Als je wel in aanmerking komt, ontvang je meldingen op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum en per e-mail. Shopify beoordeelt routinematig of je in aanmerking komt voor aanbiedingen. Zowel je geschiktheid als de hoogte van de aanbieding kunnen veranderen.

Bedrijfsentiteiten die als trusts en partnerschappen opereren, worden momenteel niet ondersteund. Als de informatie die je invoert is gekoppeld aan een trust of partnerschap, wordt je aanvraag niet geaccepteerd.

De volgende belangrijke criteria worden in overweging genomen om te bepalen of je winkel, en eventuele andere winkels die aan je account zijn gekoppeld, in aanmerking komt voor een financieringsaanbod van Shopify Capital:

Activiteitsstatus

Je winkel moet een actief Shopify-abonnement hebben en al minstens drie maanden actief zijn, of de eerste verkoop moet meer dan drie maanden geleden zijn geweest.

Klantbetrokkenheid

De mate van interactie tussen klanten en je winkel wordt gebruikt bij het beoordelen van de gezondheid van je bedrijf. Zowel het aantal klanten als hun betrokkenheid bij je winkel zijn factoren die bepalen of je in aanmerking komt voor aanbiedingen.

Naleving van de Shopify SV

Shopify Capital is niet beschikbaar voor winkels die mogelijk de Servicevoorwaarden van Shopify (TOS) of andere Shopify-overeenkomsten schenden, inclusief maar niet beperkt tot Shopify Payments en Shopify Credit. Raadpleeg de juridische bronnen van Shopify voor meer informatie.

Bestaansduur van je Shopify-winkel

De periode dat je winkel actief is op het Shopify-platform is een factor die bepaalt of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Betrokkenheid bij het Shopify-platform

Je actieve gebruik van en betrokkenheid bij het Shopify-platform worden gebruikt om te bepalen hoe gezond je bedrijf is en wat het groeipotentieel is.

Mislukte afschrijvingen

Je betalingsgeschiedenis is van invloed op of je in aanmerking komt. Hierbij wordt gekeken naar het aantal mislukte afschrijvingen voor Shopify-services en je eerdere aflossingen van financieringen of overschrijvingen voor financiële diensten zoals Shopify Credit. Een mislukte goedgekeurde afschrijving die bedoeld is om je saldooverzicht op Shopify Credit af te lossen, kan bijvoorbeeld van invloed zijn op de vraag of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Betalingsproviders en uitbetalingsfrequentie

Shopify Capital is beschikbaar voor merchants die in aanmerking komen en die Shopify Payments of goedgekeurde externe betalingsproviders gebruiken. Als je in aanmerking komt, kun je mogelijk een aanbod ontvangen om Shopify Capital aan te vragen. Op bepaalde locaties kan het activeren van Shopify Payments echter een verplichte vereiste zijn om voor deze financiering in aanmerking te komen. Daarnaast kunnen de frequentie en timing van je uitbetalingen, of deze nu van Shopify Payments of van externe providers komen, van invloed zijn op of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Verboden producten en diensten

Shopify Capital is niet beschikbaar voor winkels die verboden producten en diensten verkopen. Zo komen winkels in bepaalde branches, waaronder die met cannabis en drugsgerelateerde artikelen, niet in aanmerking voor Shopify Capital, ongeacht hun juridische status in jouw rechtsgebied. Dit geldt zelfs als ze niet worden beperkt onder de Servicevoorwaarden van Shopify (TOS).

Reserves

Een reserve is een tijdelijke inhouding van een deel, of in sommige gevallen het volledige bedrag, van transacties die gedurende een bepaalde periode via Shopify Payments worden verwerkt. Reserves dienen als beschermende maatregel tegen mogelijke verliezen die kunnen ontstaan door verwerkingsactiviteiten, zoals terugboekingen en het aantal terugbetalingen. Als je een reserve op je account hebt, kan dit van invloed zijn op je geschiktheid voor Shopify Capital. Meer informatie over Reserves in Shopify Payments.

Retouren, terugboekingen en geschillen

Een betalingsgeschil treedt op wanneer je klanten een afschrijving betwisten en contact opnemen met de bank die hun kaart of inloggegevens heeft uitgegeven om deze terug te draaien. De geschiktheid wordt bepaald door factoren zoals het aantal terugboekingen en geschillen binnen specifieke periodes, en de frequentie van retouren. Meer informatie over terugboekingen en geschillen en hoe je ze kunt oplossen.

Verkoopprestaties

Of je in aanmerking komt voor financiering en de hoogte van het aanbod dat je ontvangt, zijn voornamelijk gebaseerd op je verkoopprestaties op het Shopify-platform. Belangrijke factoren zijn onder meer het verkoopvolume, de frequentie van verkoopdagen, het totale aantal bestellingen en het aantal succesvol verzonden bestellingen.

Shopify Exchange

Winkels die op Shopify Exchange vermeld staan of onlangs zijn verkocht, komen niet in aanmerking voor Shopify Capital.

Vereisten voor winkelvaluta

Om in aanmerking te komen, moet je winkel gevestigd zijn in een van de volgende landen: Australië, Canada, Frankrijk, Duitsland, Ierland, Nederland, Spanje, het Verenigd Koninkrijk of de Verenigde Staten. Daarnaast moeten de valuta-instellingen overeenkomen met de volgende specificaties:

Je bankrekening moet zich ook in het land bevinden waar je bedrijf is gevestigd.

Vereisten voor de bedrijfsvertegenwoordiger

Als je een lening aanvraagt, moet de accountvertegenwoordiger van je Shopify Payments-account persoonlijk in hetzelfde land wonen als je bedrijf en daar een woonadres hebben. Deze vereiste geldt voor alle bedrijfstypen die een Capital-lening aanvragen.

Bijvoorbeeld: als je een Amerikaanse zakelijke lening aanvraagt, moet je accountvertegenwoordiger persoonlijk in de Verenigde Staten wonen.

Je betalingsgeschiedenis bij Shopify

Je geschiedenis van tijdige betalingen voor de services van Shopify, inclusief Shopify Credit en andere financiële aanbiedingen, is een factor bij het beoordelen of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Beschikbaarheid en financieringsopties van Shopify Capital

Financiering via Shopify Capital is beschikbaar in Australië, Canada, Frankrijk, Duitsland, Ierland, Nederland, Spanje, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten voor in aanmerking komende merchants. Financieringsopties zijn gebaseerd op je bedrijfslocatie. Om in aanmerking te komen voor Capital in een land, moet de hoofdvestiging van je bedrijf zich in dat land bevinden en moet je een bankrekening in dat land hebben.

Bekijk de volgende tabel voor meer informatie over de landen waar Shopify Capital beschikbaar is en de bijbehorende financieringsopties:

Aanvraagproces voor Shopify Capital

Als je winkel zich in een land bevindt dat door Shopify Capital wordt ondersteund, wordt deze regelmatig beoordeeld om te bepalen of je in aanmerking komt. Winkels die in aanmerking komen, ontvangen een of meer financieringsaanbiedingen via het Shopify-beheercentrum. Je kunt het financieringsaanbod dat je wilt aanvragen aanpassen, en de voorwaarden worden automatisch aangepast op basis van het Shopify Capital-bedrag, maar kunnen niet afzonderlijk worden aangepast. Nadat je financiering hebt aangevraagd, kun je het bedrag van het aanbod niet meer wijzigen.

Het ontvangen van een aanbieding is geen garantie voor financiering. Je moet een aanvraag indienen om verder te gaan. Het aanvraagproces verschilt per land en omvat het verifiëren van de identiteit van de uiteindelijk begunstigden. Voor sommige aanbiedingen kan aanvullende financiële documentatie vereist zijn. Voordat je je aanvraag indient, moet je de financieringsvoorwaarden controleren en ermee akkoord gaan.

Beoordelingsproces van de aanvraag

Nadat je een financieringsaanvraag hebt ingediend, wordt je aanvraag beoordeeld. Op basis van de beoordeling van je aanvraag kan Shopify Capital bepalen dat je winkel niet in aanmerking komt voor het aangevraagde financieringsbedrag en het vooraf goedgekeurde bedrag aanpassen naar een lager bedrag. Een lager bedrag kan ook leiden tot een ander aflossingspercentage. Als je financieringsbedrag wordt herzien, ontvang je een nieuwe aanbieding in je Shopify-beheercentrum en moet je de herziene aanbieding aanvragen.

Afwijzing van financieringsaanvraag

Nadat je een financieringsaanvraag hebt ingediend, voert Shopify Capital een kredietbeoordeling uit om te bepalen of je winkel in aanmerking komt voor financiering. Als een van de beoordeelde factoren is gewijzigd, kan je financieringsaanvraag worden afgewezen. Als je winkel in de toekomst in aanmerking komt, word je uitgenodigd om de beschikbare opties te bekijken en opnieuw financiering aan te vragen. Meer informatie over de factoren die worden meegewogen bij het beoordelen of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Shopify Credit en de impact ervan op Shopify Capital

Als je Shopify Credit aanvraagt of momenteel gebruikt, kom je mogelijk ook in aanmerking voor Shopify Capital-aanbiedingen. Het accepteren van een aanbod van Shopify Capital sluit je niet automatisch uit voor het ontvangen van een aanbod van Shopify Credit. Het accepteren van een Shopify Capital-aanbod kan echter wel de voorwaarden of beschikbaarheid van een Shopify Credit-aanbod beïnvloeden.

Aanbiedingen worden dagelijks gegenereerd en opnieuw berekend. Als je Shopify Credit aanvraagt, worden bestaande Shopify Capital-aanbiedingen opnieuw gegenereerd, afhankelijk van of je in aanmerking komt.

Factoren die van invloed zijn op geschiktheid en aanbiedingen

Of je in aanmerking komt en de aanbiedingen voor zowel Shopify Capital als Shopify Credit zijn gebaseerd op verschillende factoren, waaronder je bedrijfsresultaten. Deze criteria kunnen veranderen en het is nooit gegarandeerd dat je in aanmerking komt.

Het financieringsbedrag dat je van Shopify Capital ontvangt en je aflossingspercentage kunnen van invloed zijn op het feit of je in aanmerking komt voor een Shopify Credit-aanbieding.

Gevolgen van wanbetaling bij Shopify Credit

Als je een betalingsachterstand hebt op je Shopify Credit-rekening, je saldooverzicht niet op tijd betaalt of op een andere manier de voorwaarden van de bank die Shopify Credit uitgeeft of de programmavoorwaarden van Shopify Credit schendt, kom je niet in aanmerking voor Shopify Capital-aanbiedingen. Bovendien wordt elke actieve Shopify Capital-financiering onmiddellijk opeisbaar als je de voorwaarden van de bank die Shopify Credit uitgeeft of de programmavoorwaarden van Shopify Credit schendt.

Gebruik van Shopify Payments en externe betalingsproviders

Als je Shopify Payments gebruikt, kun je niet overschakelen van je primaire betalingsgateway op een externe betalingsprovider totdat je de financiering van Shopify Capital hebt terugbetaald. De opties voor het beheren van je Shopify Payments-account kunnen beperkt worden wanneer je bedrijf financiering van Shopify Capital heeft ontvangen.

Als je een externe betalingsprovider gebruikt, kun je op elk moment van gatewayprovider wisselen.

Als je Shopify Payments of een externe betalingsprovider gebruikt, kun je altijd je bankgegevens wijzigen door in je Shopify-beheercentrum op Financiën > Capital > Bankrekening wijzigen te klikken.

Shopify Capital en Shopify Payments

De opties voor het beheren van je Shopify Payments-account veranderen wanneer je bedrijf financiering van Shopify Capital heeft ontvangen.

Shopify Payments deactiveren terwijl je financiering van Shopify Capital ontvangt

Als je Shopify Payments gebruikt wanneer je financiering ontvangt via Shopify Capital, kun je Shopify Payments niet deactiveren totdat het totale verschuldigde bedrag volledig is afgelost. Als je Shopify Payments probeert te deactiveren tijdens een lopende financieringsovereenkomst met Shopify Capital, wordt het bericht Kan Shopify Payments niet deactiveren weergegeven. Wanneer het totale verschuldigde bedrag volledig is afgelost, kun je Shopify Payments deactiveren.

Je bankrekening voor Shopify Payments updaten

Afhankelijk van je locatie kun je de zakelijke bankrekening die is gekoppeld aan je Shopify Payments-uitbetalingsaccount in je Shopify-beheercentrum wijzigen door de stappen te volgen om je bankrekeninggegevens te bewerken. Deze aanpassing heeft invloed op waar je Shopify Payments-uitbetalingen worden gestort en waar je Shopify Capital-aflossingen worden afgeschreven. Aflossingen en uitbetalingen moeten vanaf dezelfde rekening plaatsvinden en de bankrekening moet zich in het land bevinden waar je bedrijf is gevestigd.

Geplande aflossingen worden nog steeds van je vorige zakelijke bankrekening afgeschreven, omdat deze al in behandeling zijn. Nieuwe aflossingen die worden gegenereerd nadat je je bankrekeninggegevens hebt bijgewerkt, worden van de nieuwe rekening afgeschreven. Het tijdstip van de afschrijvingen van de bijgewerkte rekening kan variëren afhankelijk van je geografische locatie. Normaal gesproken worden afschrijvingen binnen 2 werkdagen na het starten van de transactie verwerkt. Lokale regelgeving kan deze tijdlijn echter wijzigen. Afhankelijk van je locatie kan bovendien autorisatie voor automatische afschrijvingen van de nieuwe bankrekening nodig zijn.

Shopify Capital-merchantvoorschot voor merchants in Canada

Als je bedrijf in Canada is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wilt bijwerken, kun je je bankrekening wijzigen in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen.
2. Klik op Betalingen.
3. Klik op Beheren.
4. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.

Shopify Capital-leningen voor merchants in Frankrijk

Als je bedrijf in Frankrijk is gevestigd en je je bankrekening voor uitbetalingen en overschrijvingen via Shopify Payments wilt updaten, kun je je bankrekening wijzigen in het Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen.

2. Klik op Beheren.

3. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.

Het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en overschrijvingen moeten overeenkomen met het land en de valuta van de lening.

Shopify Capital-leningen voor merchants in Duitsland

Als je bedrijf in Duitsland is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wilt updaten, kun je je bankrekening wijzigen in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen.

2. Klik op Beheren.

3. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.

Het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en overschrijvingen moeten overeenkomen met het land en de valuta van de lening.

Shopify Capital-merchantvoorschot voor merchants in Nederland

Als je bedrijf in Nederland is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wilt bijwerken, kun je je bankrekening wijzigen in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen.

2. Klik op Beheren.

3. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.

Shopify Capital-merchantvoorschot voor merchants in het Verenigd Koninkrijk

Als je bedrijf in het Verenigd Koninkrijk is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wilt updaten nadat je een merchantvoorschot hebt geaccepteerd, moet je contact opnemen met Shopify Support om een nieuwe overeenkomst voor automatische incasso te voltooien. Het land en de valuta van de geüpdatete bankrekening voor Shopify Payments en overschrijvingen moeten overeenkomen met het land en de valuta van het merchantvoorschot.

Shopify Capital-leningen voor merchants in Australië

Als je bedrijf in Australië is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en overschrijvingen wilt bijwerken, kun je je bankrekening wijzigen in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen.

2. Klik op Beheren.

3. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.

Shopify Capital-leningen voor merchants in de Verenigde Staten

Als je bedrijf in de Verenigde Staten is gevestigd en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wilt updaten, kun je je bankrekening wijzigen in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen.

2. Klik op Beheren.

3. Klik in de sectie Uitbetalingsbank op Bankrekening wijzigen om je bankrekeninggegevens bij te werken.